风控工作总结15篇
总结是在某一特定时间段对学习和工作生活或其完成情况，包括取得的成绩、存在的问题及得到的经验和教训加以回顾和分析的书面材料，它有助于我们寻找工作和事物发展的规律，从而掌握并运用这些规律，让我们一起来学习写总结吧。总结怎么写才不会千篇一律呢？下面是小编帮大家整理的风控工作总结，欢迎大家借鉴与参考，希望对大家有所帮助。
风控工作总结1
一、 行政工作。
试用期前半段，我主要参与了公司的行政工作。我很荣幸地与同事们全程经历了公司从筹备到注册开业的全部过程。
上海gm干磨店 在公司筹备期间，我曾仔细校对整理过开业申报材料;协助领导召开20xx年第一次股东会、第一届第一次董事会;配合集合公司开展了两次公司招聘;参与了两次南京培训;协助领导解决了公司装修的遗留问题;并积极参与了公司开业典礼的筹备工作。
公司开业后，我主要参与了办公用品购置、公司员工入职手续办理、公司行政制度初步建立以及召开20xx年第一次股东会、第一届第二次董事会的工作。
二、 风控工作。
我从行政岗调到风控岗也已一月有余。在这一个多月的时间里，按照公司规定，我已基本把开业时期遗留的合同档案资料归档整理好，公司合同档案库初具雏形。如今新的业务资料，也能做到及时归档整理。
上海gm干磨店 业务方面，对于我来说完全是一个新的领域。郭经理也带我走访了一些企业，我从中获益匪浅。但我深感自己金融知识以及工作经验的匮乏，所以我也不断督促自己继续学习，希望能尽快胜任风险控制这个岗位。
上海gm干磨店 试用期的结束，对我来说是这个阶段的终点，也是下一个阶段的`起点。正是因为这个不可或缺的试用期经历，让我更加看清了自己的实力，摆正心态，虚心学习，积极工作。在接下来的工作中，我会继续坚持积极严谨的工作态度、孜孜不倦的学习态度，让自己从一个雄心壮志却处处碰壁的大学生迅速成长为一个工作负责、业务娴熟的好员工。
上海gm干磨店 最后，我要感谢公司给我提供了这个平台和锻炼自己的机会，给了我人生新的起点，感谢所有领导的培育和关怀，谢谢你们。我不会辜负你们的期望，请相信我、考核我，谢谢。
风控工作总结2
时间转眼即逝，一年的工作就这样结束了，在这里首先要感谢公司给了我进入公司工作的机会，感谢公司给我们搭建了发挥自己才能的平台，从今年5月3日进入公司，到现在已经已经快7个月了，在这段时间里我得到了很多的收获，从而自己也有了很多感悟，回顾一年的工作，现总结如下：
主要工作内容
1、进入公司以来的一个月我大部分时间用于学习公司的各项规章制度，学习业务流程。
其中，公司的同事给了我很大的帮助，接下来，在部门领导的安排下，开始接触项目，协助做项目审核的同事做一些辅助性工作。
2、跟随部门领导和业务部同事对一些企业做了保前调查，针对企业的生产经营状况，财务情况、还款来源等进行了综合的评估。
3、开始独立做担保项目审核报告，截止到现在完成担保项目审核总额7190万元，其中已经放款的在保项目5390万元。
4、审核业务合同，出具承诺函等，协助了项目经理到企业去签订合同，熟悉办理反担保的流程，目前独立办理过得项目反担保有曲靖利民獭兔股权质押，房屋买卖公证，会泽金土地房屋抵押，宣威双井商贸土地抵押。
5、跟随部门领导对在保企业做保后调查，及时了解企业的.经营情况，针对有可能出现代偿风险的企业，作出相应的处置措施。
6、合理安排时间学习公司的各项规章制度，提高自己的业务水品。
风控工作总结3
白驹过隙，时光飞逝，短暂而充实的一年就这样结束了。回想我刚来公司的场景，仿佛就在昨天。当时的我刚从大学毕业，面对新的工作、新的环境懵懂无知却满腔热血。然而在公司领导这一年来无微不至的关怀和海纳百川的包容下，在同事们雷厉风行的工作态度和温暖活泼的公司氛围的带动影响下，再加上自己在工作中的不断摸索、学习，我顺利地完成了这一年的工作任务并收获了很多书本上学不到的知识。下面，我简要总结下我这一年的工作情况。总的来说，我的工作大致可分为行政工作和风控工作两部分。
一、行政工作
上海gm干磨店 年初我主要参与了公司的行政工作。我很荣幸地与同事们全程经历了公司从筹备到注册开业的全部过程。在公司筹备期间，我曾仔细校对整理过开业申报材料；
协助领导召开第一次股东会、第一届第一次董事会；
上海gm干磨店 配合集合公司开展了两次公司招聘；
上海gm干磨店 参与了两次南京培训；
上海gm干磨店 协助领导解决了公司装修的遗留问题；
并积极参与了公司开业典礼的筹备工作。公司开业后，我主要参与了办公用品购置、公司员工入职手续办理、公司行政制度初步建立以及召开第一次股东会、第一届第二次董事会的工作。
二、风控工作
上海gm干磨店 我从行政岗调到风控岗也将近一年。在这将近一年的时间里，按照公司规定，我已基本把开业时期遗留的合同档案资料归档整理好，公司合同档案库初具雏形。如今新的业务资料，也能做到及时归档整理。
业务方面，对于我来说完全是一个新的领域。郭经理也带我走访了一些企业，我从中获益匪浅。但我深感自己金融知识以及工作经验的匮乏，所以我也不断督促自己继续学习，希望能尽快胜任风险控制这个岗位。
上海gm干磨店 这一年工作的结束，对我来说是这个阶段的终点，也是下一个阶段的起点。正是因为这个不可或缺的经历，让我更加看清了自己的实力，摆正心态，虚心学习，积极工作。在接下来的工作中，我会继续坚持积极严谨的工作态度、孜孜不倦的学习态度，让自己从一个雄心壮志却处处碰壁的大学生迅速成长为一个工作负责、业务娴熟的好员工。
最后，我要感谢公司给我提供了这个平台和锻炼自己的机会，给了我人生新的起点，感谢所有领导的培育和关怀。
上海gm干磨店 20xx年，风险控制部在公司领导的关怀和各部门同事的大力支持下，按照公司总体工作思路和部署，努力工作，克服人员调整频繁给工作带来的不便，完成了申保项目保前实质性考察、法律文件审核及签署、组织项目论证会、拓展新业务品种、不良项目的处理等一系列工作。现将一年来的主要工作总结如下：
一、主要工作内容
上海gm干磨店 1、引入专业人才，加强风控制度建设
顺利引进两名专业人才，为建设高效的风控团队、为提高风控工作质量奠定了基础。通过与领导、投资部同仁的多次沟通以及实践中的不断探索，风险控制工作目前已经形成较为完整的流程。我部根据实际情况修订了《风险控制制度》，进一步规范了风险控制流程，完善了流程中的格式文本，包括《风险评估报告》、《投资部项目质量分析自评表》等。在投资部门的配合下修订了《项目投资管理制度》，将《风险控制制度》所制定的风险控制流程与措施融入《项目投资管理制度》，使风险控制工作变得更加日常化与具体化，在进一步规范公司项目投资工作的同时，完善了公司的风险控制体系。
上海gm干磨店 2、揭示拟投资项目风险
汇总各投资部门的立项申请表，及时收集项目立项资料并进行初步风险分析，及时与投资部门交流意见以便更好地筛选项目。督促投资经理及时提交项目具体资料，并做进一步的风险分析，向项目组列示问题清单，向公司内审会出具拟投资项目的`风险评估意见，为内审会提供决策依据。
对拟投资项目进行现场风控调查，实时与项目经理沟通，落实项目可能存在的风险点，在此基础上撰写项目风险评估报告提交至投资决策委员会与风险控制委员会，作为项目判断依据。负责风险控制委员会的会务工作，及时向风险控制委员会提交项目资料，汇总委员评审意见。按月向风险控制委员会报送工作简报，以便委员及时了解公司投资情况。
3、关注已投资项目情况
上海gm干磨店 收集、汇总已投资项目的资料，对每一家企业的经营情况都进行了具体的分析，并撰写相应的报告，以便管理层更好地了解已投项目的进展。实时关注已投资项目风险点，多次与项目负责人、企业方沟通情况，并提出相应的建议，必要时与律师商议解决措施。撰写相关的专项情况报告。如港海建设的资产注入问题、鑫达银业重大问题等。
4、加强法务事项管理
上海gm干磨店 按公司管理制度的要求进行常规的合同审核。与法律顾问沟通协调，督促其及时为我公司处理法务事项，包括合同的审核与出具法律意见、项目投资的法律风险咨询等。建议聘请了法律服务机构指派律师在公司坐班，有效提高公司法务事项的处理效率。
上海gm干磨店 5、协助各部门的工作
上海gm干磨店 根据项目调查的需要，为投资部门在投资过程中涉及的财务、税务问题提供咨询，并联系中介机构进行法务与财务尽职调查。为公司基金募资事宜提供财务、税务相关协助工作，并督促法律顾问提供法务支持。就公司资产评估、审计、验资等事宜联系事务所并就相关问题进行沟通协调。
二、不足之处
总结过去的一年，风险控制部做了一些工作，但与公司领导要求以及公司业务的发展需要相比，我们清醒的认识到还有较大差距，主要表现在以下几个方面：
1、风控业务工作流于形式，甚至成为业务部的附属部门。由于两个部门人员紧张，业务量大，有时工作出现两个部门交叉进行，许多项目为了赶进度导致风控部许多审核工作无法按时有序进行。我们认为严格完备的业务流程和手续是我们最后的风险屏障，我们每一个业务人员都应该遵守，不应流于形式、颠倒顺序。回顾以往的工作，我们部门的工作人员出现与业务部门人员沟通少，发现问题碍于怕影响工作效率而没有及时提出。严格完备的业务流程和手续在短时间内可能会影响工作进度和效率，但是这种工作习惯的养成正是我们工作可以大胆有序开展的前提和保证。
上海gm干磨店 2、未及时督促业务部门开展保后检查。今年以来，受担保业务压力和人员变动影响，在保项目的常规保后管理基本停止，风险控制部也没有及时督促业务部门做好保后检查工作。导致没有及时发现风险的存在，发生了不良项目的代偿。
3、风控人员自身理论水平和专业知识有待进一步提高。随着公司业务的开展，对高素质专业人才的需求越来越大，风险控制部今年人员调整频繁，从制约了风控业务的全面开展。至今缺少备律师资格或有实际法律工作经验的法学毕业生，来处理法律文件的审核等法律事务。现有人员相关知识面较窄，应该加强理论知识、国家政策、业务技能等方面的学习和提高。
4、制度虽有，执行欠佳。今年，风险控制部根据实际情况相继制定了相关的制度和表格。但是执行力度不够，迫使一些制度成了摆设。好的制度重在执行，如果执行力度不够，再好的制度也等于零。我们反思执行力不够的原因，主要是制度本身的缺陷：制度与企业现实脱节，缺乏执行基础；
上海gm干磨店 执行制度的人的问题，人对制度的重视程度不够，缺乏执行的动力。
上海gm干磨店 总之，在新的一年里，我们将按照公司的安排，尽最大努力来完成各项决策的具体实施，加强业务学习，认真开展工作，不断提高加强风险防范的能力，为公司的加快发展贡献一份力量。
20xx年风险控制部根据公司总体思路和部署，克服人员少工作量大的实际问题，完成了风控制度建设、流程体系完善、岗位职责确立、保前实地考察、组织评审上会、法律文件审核、项目事中监管等一系列工作，现将具体情况总结如下：
一、加强风险防范，制定完善系列措施和制度
风控部在公司《业务实施细则》及《风控部工作细则》的基础上，陆续完善并确立了《项目审核实施细则》、《项目评审决策工作细则》、《项目反担保及核保工作细则》及《项目事中管理实施细则》等业务流程体系及附件，使公司在业务流程、风险管理、事中监管等方面做到有章可依、有据可查。
二、切实做好项目保前实地调查，监督业务人员尽职尽责
上海gm干磨店 根据公司的业务流程要求，风控部需配合业务人员对担保客户的生产经营、财务状况、合同订单、工商信息等方面尽职调查，同时对业务人员撰写完毕的项目调查报告及移交的项目资料进行全面审核，做到风险前臵，发现问题及时提醒、及时处理，有效减少担保业务的风险。一年来与担保业务部共进行项目实地考察x次，出具担保意向书xx份。
三、积极组织项目评审会
20xx年风控部从项目资料完整、评审报告合规审核、会议申请组织、发布会议纪要等工作着手，共组织召开项目评审会x次，审核新增续保项目个。其中会议通过新增项目户，续保项目户。加快了公司业务量的飞速增长，目前在保额达到xx亿。
四、严格落实反担保措施及核保工作
风控部作为落实反担保措施的主责主办部门，严格按照设定的反担保措施落实抵押、质押手续，并对借款企业、反担保企业、连带自然人、银行等四方签署法律文件内容的合法、合规性进行详实审核。在最后放款程序依照核保流程严格把控，全年共出具担保确认函xx份，放款通知书份。
五、做好项目事中监管及项目到期提醒工作
上海gm干磨店 根据担保项目在保期限，按照公司事中管理办法，对在保项目进行定期回访，建立项目保后回访档案，形成《事中监管报告》，全年共回访在保户x家。风控部认真做好项目统计工作，每月月底做好下一月到期项目及需事中监管项目的统计，并以书面形式送达业务部部门经理，为业务部及时做好续保工作及合理安排时间开展事中监管做好服务。
六、严格把控风险，完成法律文件审核与签署工作
在业务开展过程中与外聘律师合作，对标准合同模板（委托担保合同、抵押反担保合同、股权质押担保合同、个人信用承诺函、法人信用反担保合同等）进行完善，并针对反担保措施方式不断创新，设定出（动产浮动抵押、资金监管协议、股权过户协议）等法律文件，使新的操作模式正规化合法化，有效控制了风险。同时，对在保业务合同及反担保档案资料，进行统一编号管理，定期通报反担保手续未完善及档案资料不全在保客户后续进展情况，督促项目经理尽快办理缺失手续及完善档案资料。
上海gm干磨店 20xx年已成为过去，通过总结工作中的得与失，对与错，及时发现问题，解决问题有效地防范业务风险才是今后工作的重点。在做好日常工作的基础上进行细化，做到有效地防范业务风险。
风控工作总结4
小贷公司风控工作经验的分享
1、之前公司介绍
之前在一家投资公司担任销售主管，公司主要从事与上海多家银行合作的中介业务，主要负责客户银行房屋抵押的消费贷款与个人经营性贷款，还有按揭贷款，偶尔做一些小贷公司合作的无抵押信用贷款。包括平安，宜信等小贷。
2、之前公司的作用
工作内容是连接客户与银行和小贷公司之间的中介服务，有些同事可能会想到客户直接找银行好了为什么找你们中介公司，其一：现在是信息时代。每家银行的贷款产品与贷款政策不同，客户不可能清楚自己是不是符合每家银行的贷款要求，中介公司是汇总了所有的信息为客户提供便利，帮助客户选择贷款平台。第二点：比较关键了，不是所有客户都是世界500强企业的员工或者优质企业，大部分客户停留在中小微企业，贷款条件或多或少还是不满足银行的贷款政策的，就需要贷款中介来包装客户。包装银行所需要的贷款材料，放款的用途。包装的材料包括有流水、房产证、户口本、结婚证离婚证、单身证明、收入证明、企业照片、还款凭证、结清证明、
下面我简单的介绍一下之前中介包装的一些情况。一共有6点：
上海gm干磨店 我先申明下，上述所说的这些贷款包装的材料我是没有直接参与的，以前公司是由贷款部后台人员负责的，我还没有这么坏。大家不要误会，我只是负责带领团队开发客户。
之前做的抵押贷款比较多，流水如果不符合银行还贷比的话，流水包装还是比较常见的，流水认定的一般计算方法是计算客户的这次银行贷款月还款金额大于客户每月净收入的2倍。比如说客户这次申请贷款的月还款是2万，那客户每月净收入要4万才能符合银行要求。如果客户不符合要求就需要包装。主要是问客户要一张除了4大行之外的流水，最好是当地的商业银行流水作为模板，然后做一份专业的符合银行要求的流水。然后我看了下新新贷大纲上面签约材料需要客户签约时携带对账单U盾，当面查询客户流水真实性，我认为新新贷对于流水这块的风控要求还是做得挺好的。
上海gm干磨店 因为之前做的银行抵押贷款不需要面签时流水的证实，所以说流水只能凭借银行信贷员肉眼分辨。举个辨别真假的例子：银行资深信贷员如果觉得流水有问题，会往客户账户打1块钱，然后让客户重新去拉一份截止当天的流水，核实下有没有1块钱的转账记录。
3、第二点：房产证
之前从事抵押行业接触到的上海本地产证较多，因为抵押贷款客户需要备用房，所以会为客户包装个外地产证或者
上海gm干磨店 宅基地证。上海房产抵押信息产证无法查看，需要看产调。
上海gm干磨店 我们初审只能是看图片或者复印件，大大的增加房产证鉴别的难度，只能通过反欺诈仔细的交叉验证核实。
上海gm干磨店 之前的中介公司，如果客户贷款房产的户口里有老人或小孩，是不能审批的'，所以会PS修改或者重新做一本。还有之前按揭贷款做得比较多，二套房按揭做成首套贷7成的客户也是需要改户口本的。现在大纲是不强求提供户口本的，这块的话大家了解一下就可以了。
4、第四点：结婚证离婚证、单身证明
之前的中介公司，如果抵押客户要包装婚姻的有以下三种情况1。房产证上没有配偶名字情况下，不想让配偶知道客户贷款的。2按揭房找个假配偶结婚的。3配偶征信差，且房产证没有配偶名字。
5、第五点：征信
上海gm干磨店 之前的中介公司因为大部分都是银行的贷款产品，客户所提供的征信报告都是只能作为参考，最终银行审批人员都是会让会客户签一份银行版的征信查询授权书，所以之前征信这块不能包装。但是，我想请问下领导，我们新新贷新推出的公司版征信授权书是和银行合作的吗，审批的时候公司自己渠道拉取征信吗还是客户自己拉取的征信也行？
上海gm干磨店 目前我了解的公司征信系统是客户可以自己拉取征信报告上交和鹏元征信查询，新版大纲面签不需要征信。如果
公司没有自己的征信系统的话很容易让客户伪造征信，导致公司存在巨大风险。
6、第六点：我对于申请表、委托书、授权书签名的建议
上海gm干磨店 之前我也和许多小贷公司业务员接触过，许多业务员由于客户漏签或
者业务员事后发现信息填错不愿多跑一次让客户重签再或者其他原因导致申请表、委托书、授权书其中之一忘记签名，业务员会自己重叠描写客户签字，所以初审要看清签字是否一致，如果字迹大小一模一样就要注意了。会导致贷后管理出现问题。
今天的工作分享完了，因为我是新人，所以今天有点紧张，大家见谅下，谢谢大家。
风控工作总结5
xxxx年9月1日，战略性合并的大背景下，我经过慎重的选择，进入这个大家庭，学习和工作。在公司领导的关怀和各部门同事的大力支持下，我很快适应了新的工作环境。到现在已经快5个月了，在这段时间里我得到了很多的收获，也有了很多感悟。深知客户的的质量事关公司经营发展大计，责任重于泰山，丝毫马虎不得。在此期间，按照公司总体工作思路和部署，努力工作，完成了债权中心项目贷前实质性考察、法律文件审核及签署、贷后的`监管与处置等一系列工作。为公司的债权中心的业务提供了决策依据。现将xxxx年的主要工作总结如下：
上海gm干磨店 一、切实做好项目贷前实质性调查。根据公司业务流程要求，与业务部进行项目实质性考察，确保各项调查工作符合公司规定。调查中对每家企业的生产经营、财务状况、合同订单、投资新建等方面以及涉及银行贷款进展等进行调查。
上海gm干磨店 二、积极组织项目论证会，根据项目的具体情况制定初步的风险控制方案，及时汇报给领导，在领导的建议下完善风险控制方案。
三、严格把控风险，完成法律文件的审核与签署工作。 法律文件的审核与签署工作是风险控制部的一项重要工作，确保法律文件内容完整、准确、真实。
四、项目贷后的监管工作。风控部坚持及时通报事态进展，不断更新相关信息变化，使得领导决策更加有力。
上海gm干磨店 风控部工作的顺利开展离不开领导的支持和其他部门的大力协助，特别是资金部和财务部。但与公司领导要求以及公司业务的发展需要相比，我清醒的认识到还有较大差距，比如调查不及时、不详细，未及时开展贷后检查，以及需加强理论知识、国家政策、业务技能等方面的学习和提高。 总结过去，展望未来，本人将努力改正不足之处，从以下方面进一步加强风险控制工作： 1、严格按照相关制度开展风险控制工作，进一步规范风险控制流程，完善公司风险控制体系。 2、进一步加强项目的管理，对已投资项目进行全面的梳理，加强项目的深度分析，为决策层提供决策依据。
风控工作总结6
今年上半年，在公司各位领导正确领导及同仁的支持配合下，风险控制部紧紧围绕年初公司制定的工作目标、任务和要求，认真履行了部门职责，与业务部同仁一起在把控项目投资风险、已投项目保后管理等重点风险控制领域发挥了重要作用，并取得了一定成果。
现将上半年工作情况总结如下：
一、协同业务咳嗽鄙蠛松瓯Ｆ笠底柿希并进行尽职调查?/p>
目前风险部已经总结出一套比较完善保前项目调查程序：
(一)主动和银行的客户经理联系，了解企业在银行心目中的形象，企业总体资金缺口，本次申保资金金额，资金用途;
上海gm干磨店 (二)到企业调查后，一定要与企业实质控制人接洽，了解申保企业目前生产经营状况、整个行业目前状况，自己产品的市场优势，企业在行业中所处地位，上游和下游客户情况;以及能提供的反担保措施，做到心里有数。
上海gm干磨店 (三)进入厂区后，要学会观察和计算，首先观察厂貌是否整洁、干净，厂房的结构、质量及新旧，所处的地理位置及周边环境，其次观察企业是否正常生产经营，机器设备是否正常运转，有无闲置设备，机器设备的新旧程度;再次观察企业仓库的原材料和产成品、半成品库存是否正常，最后看申保企业所提供的各种证件的复印件是否与原件一致，是否年检，财务信息是否真实有效。通过观察，测算对申保企业家底，了解申保企业实际净资产和财务数据之间的差异，测算申保企业的资金回笼情况，看第一还款来源是否充足;
(四)撰写调查报告。调查充分的报告是评审会评委做出判断的重要依据，并能有效减少担保业务的风险。
二、协同业务部人员做好担保项目保后调查。
上海gm干磨店 由于企业在持续经营的过程中，面临市场竞争、宏观经济环境、行业政策、技术等方面变化的风险，因此，对担保项目企业实施风险监控，加强保后管理成为必然。
根据担保项目的在保期限，按照随即和重点抽查相结合的原则，建立项目保后回访档案，将跟踪保后回访收集的会计报表、跟踪调查回访报告、变化了的书面资料等建档记载;并及时向领导汇报。这样既有利于业务人员了解不同行业的发展规律，提高风险预测能力，又能发现自身在担保业务操作中存在的不足，不断改进业务操作方式，提高经营管理水平。
三、协同业务部和财务部做好涉农项目资金申报工作，信用评级工作。
四、总结担保项目调查经验及办理各种抵押所需资料
上海gm干磨店 1)好看的企业报表几乎都是不真实的，但不好看的'报表往往却是真实的，如果连不好看的报表都有不真实的成分，那么只有放弃项目才安全。
上海gm干磨店 2)实物资产已全部抵押，.仍在进行多笔大额贷款的企业股权可能一文不值。
上海gm干磨店 3)对融资成本要进行测算，在保费费率上反复与你讨价还价的企业往往是对成本控制较好的企业。
4)事情越紧急越可能存在问题，审查就应该越严格、越仔细。
5)实际控制人不为法定代表人意味着法定代表人不能承担无限连带责任或自有资产可承担债务能力很差。
6)企业实际控制人的品性决定企业的品性，企业实际控制人若有道德风险那么项目就几乎不可避免的有现实风险。
7)企业实际控制人婚姻不稳定不可怕，可怕的是他们分财产、分股权导致企业走入困境
8)注册资本金的多少代表不了公司实力的强弱，但却意味着可承担法律责任能力的大小
9)有投机倾向的企业往往比利润低的加工企业风险还大。
上海gm干磨店 10)抵押物、质押物不是信用担保必须的条件，但却是发生风险后追偿所必要的基础。
上海gm干磨店 11)你想多保而企业却想少贷这样的企业没有风险。
12)集团公司申请贷款我们往往想抓住它的核心资产，而他们却往往不想让你知道，所以了解信息越多掌握的资料才越准确。
13)取得较高社会地位、政治职务的法定代表人或实际控制人还款意愿和诚信相对高些。
上海gm干磨店 总结过去的半年，风险控制部做了一些工作，但与公司领导要求以及公司业务的发展需要相比，我们清醒的认识到还有较大差距，主要集中在：
上海gm干磨店 风控人员自身理论水平和专业知识有待进一步提高。
上海gm干磨店 随着公司业务的开展，对高素质专业人才的需求越来越大，制约了风控业务的全面开展，到目前为止，缺少律师资格或有实际法律工作经验的法学毕业生，来处理法律文件的审核等法律事务。现有人员相关知识面较窄，应该加强理论知识、国家政策、业务技能等方面的学习和提高。
上海gm干磨店 总之，在接下来半年里，我们将按照公司的安排，尽最大努力来完成各项决策的具体实施，加强业务学习，认真开展工作，不断提高加强风险防范的能力，为公司的加快发展贡献一份力量。
风控工作总结7
上海gm干磨店 即将过去的20xx年，是我过得很艰难的半年。在大盘接近xx点的时候我感到了痛苦，此时我就在想，一定要把自己充实起来，要不就会在大盘未见底之前自己被淘汰。后来的实践证明了我的想法的正确，这更坚定了我的信念，要不断地去学习，充实自己，也只有这样才能和公司共同成长。
上海gm干磨店 回顾半年的工作，我在很多方面做的都不够好。
上海gm干磨店 第一，在大盘的不断下跌中，客户大都套牢，特别是跌破xx点的时候，客户抱怨很大，我也逐渐失去了开发新客户的勇气，留下来的电话回访也不是很及时，但是服务仍在持续。这也是面临的最大问题。
第二，在产品销售方面，做的.不够好，半年仅卖了xx万的产品。在公司的转型中，没有做好，在今后当中加倍努力。
上海gm干磨店 第三，专业知识不充足，客户提问的一些问题不能给予及时、很好的解答。
第四，对已经开发的客户不是非常了解，客户的风险承受能力不清楚，客户的资产配置没能提供合理的建议。
上海gm干磨店 第五，同银行的关系没有处理好，所以我以前的客户中很少有银行给介绍的。
鉴于以上，我决定新的半年里从下面几方面去努力。
第一，后期注重学习并熟练掌握公司推出的理财产品，然后向客户推介。现在公司推出了添富快线，后期可以利用它来服务客户，向潜在客户宣添富快线，吸引客户。利用公司的力量来服务好客户，让客户在弱势中稳健操作。等客户盈利或者对公司服务认可后向客户要转介绍，要求客户把身边做股票的朋友介绍过来。
第二，加强营销技术的学习。跟上公司的步伐，新的半年的我的目标是销售xx万理财产品。
第三，了解客户的需求，根据客户不同的风险承受能力及行情，建议客户配置不同的资产，比如：股票，基金，融资融券，货币型基金，银行短期理财。
第四，维护好同银行的关系，关键时点问银行要求客户介绍。xx，即将逝去，但20xx就在你我眼前。相信只有主动出击的人，才会有成功的机会。让我们一起加油，完成自己的业绩。去创造属于自己的辉煌。祝愿咱们营业部这个大家庭越来越红火，也祝愿大家的业绩越做越好。
风控工作总结8
20xx年，在公司各位领导正确领导及同仁的支持配合下，风险控制部认真履行了部门职责，在控制项目投资风险、已投项目管理等重点风险控制领域发挥了重要作用，并取得了一定成果。
现将20xx年工作情况总结如下：
一、主要工作内容
上海gm干磨店 （一）引入专业人才，加强风控制度建设
1、20xx年，我部顺利引进两名专业人才，为建设高效的风控团队、为提高风控工作质量奠定了基础。
上海gm干磨店 2、通过与领导、投资部同仁的多次沟通以及实践中的不断探索，风险控制工作目前已经形成较为完整的流程。我部根据实际情况修订了《风险控制制度》，进一步规范了风险控制流程，完善了流程中的格式文本，包括《风险评估报告》、《投资部项目质量分析自评表》等。
上海gm干磨店 3、在投资部门的配合下修订了《项目投资管理制度》，将《风险控制制度》所制定的风险控制流程与措施融入《项目投资管理制度》，使风险控制工作变得更加日常化与具体化，在进一步规范公司项目投资工作的同时，完善了公司的风险控制体系。
（二）揭示拟投资项目风险
1、汇总各投资部门的立项申请表，及时收集项目立项资料并进行初步风险分析，及时与投资部门交流意见以便更好地筛选项目。
上海gm干磨店 2、督促投资经理及时提交项目具体资料，并做进一步的风险分析，向项目组列示问题清单，向公司内审会出具拟投资项目的风险评估意见，为内审会提供决策依据。
3、对拟投资项目进行现场风控调查，实时与项目经理沟通，落实项目可能存在的风险点，在此基础上撰写项目风险评估报告提交至投资决策委员会与风险控制委员会，作为项目判断依据。
4、负责风险控制委员会的会务工作，及时向风险控制委员会提交项目资料，汇总委员评审意见。按月向风险控制委员会报送工作简报，以便委员及时了解公司投资情况。
上海gm干磨店 （三）关注已投资项目情况
1、收集、汇总20xx年已投资项目的资料，对每一家企业20xx年的经营情况都进行了具体的分析，并撰写《20xx年已投项目经营情况报告》，以便管理层更好地了解已投项目的进展。
上海gm干磨店 2、实时关注已投资项目风险点，多次与项目负责人、企业方沟通情况，并提出相应的建议，必要时与律师商议解决措施。撰写相关的专项情况报告。如港海建设的资产注入问题、鑫达银业重大问题等。
（四）加强法务事项管理
1、按公司管理制度的要求进行常规的合同审核。
2、与法律顾问沟通协调，督促其及时为我公司处理法务事项，包括合同的审核与出具法律意见、项目投资的法律风险咨询等。
3、建议聘请了法律服务机构指派律师在公司坐班，有效提高公司法务事项的处理效率。
上海gm干磨店 （五）协助各部门的工作
上海gm干磨店 1、根据项目调查的需要，为投资部门在投资过程中涉及的财务、税务问题提供咨询，并联系中介机构进行法务与财务尽职调查。
2、为公司基金募资事宜提供财务、税务相关协助工作，并督促法律顾问提供法务支持。
3、就公司资产评估、审计、验资等事宜联系事务所并就相关问题进行沟通协调。
二、主要工作成果
上海gm干磨店 通过一年的努力，风险控制工作已经从初成立时的稚嫩变得较为成熟而完整，在公司的风险控制方面取得了不少成果：
1、规范了风险控制工作流程与投资工作流程，完善了相关制度，为公司风险控制体系的完善奠定了基础。2、20xx年，风险控制部共计现场调查项目27个，出具风险评估意见28份、风险评估报告22份。提交风险控制委员会审议的项目共计19个，汇总风险控制委员会评审意见17份。
上海gm干磨店 3、揭示投资项目存在的重大风险，使管理层对项目有更为全面的了解，一方面为管理层提供了有力的决策依据，使公司放弃了一些存在重大不可控风险的项目，避免了可能的投资损失。如xxxxx等问题。另一方面，这些重大风险的提出，也有利于提高投资部门未来选择项目的效率。
4、跟进已投资项目存在的问题，并提出相应的处理建议，如xxxxx等，并撰写相关专项报告3份，另撰写《20xx年已投项目经营情况报告》。
三、20xx年的工作计划与努力的'方向
上海gm干磨店 20xx年的风险控制部认真履行了部门职责，受到了领导与同事的肯定，但由于种种原因，尚存在一些难点与问题。总结过去，展望未来，风险控制部将在20xx年继续严格按照相关制度开展工作，并从以下几个方面加以改进：
1、公司投资业务蓬勃发展，20xx年的投资业务将迎来更大的成长，而由于风险控制部人手有限、精力有限，如何跟上投资的步伐将是一大难点与挑战。我部建议引进相关专业人才，壮大风控工作团队，以面对日益庞大的工作量。
2、在20xx年公司务虚会上，我部曾提出风险控制工作与投资工作如何相互衔接与配合的论题，经热烈讨论与接下来在实际中的进一步磨合，这一问题已经得到一些改善，但依然是我部面临的一大难点。20xx年，我部将继续致力于完善工作流程，促进风险控制工作与投资工作更好地衔接。
上海gm干磨店 3、20xx年，我部虽然在已投资项目上投入了不少精力，但由于已投资目众多，而且信息繁杂，相关制度的执行也未到位，因此在已投资项目管理方面还有很多欠缺。20xx年，我部将在引入专业人才的基础上，加大已投项目的管理力度：提高制度执行力、走访各家已投企业、建立相关数据体系、及时催收相关资料并加以分析、增强企业增值服务等。
风控工作总结9
上海gm干磨店 高利润伴随着高风险，期货市场是一个充满风险的投资场所。在期货交易中90%的投机者难免遭遇失败的命运，成为市场波动的牺牲品；约5%-7%的投机者基本持平；真正能够获利的投机者仅有3%-5%。因此在期货市场中，我们首先考虑的不是期望有多大的回报，而是怎样把风险降到最低。而作为期货公司，能够对客户的日常交易进行强有效的风险控制，是则使客户或公司获得更多盈利的重要保障。
风险控制，是指风险管理者采取各种措施和方法，消灭或减少风险事件发生的各种可能性，或者减少风险事件发生时造成的损失。风控人员所要做的.工作就是用自己专业的知识技能来控制风险的发生，尽量将风险控制到最低。
上海gm干磨店 风控部是期货公司的核心部门，风险控制的四种基本方法是：风险回避、损失控制、风险转移和风险保留。具体来说，期货公司风控岗位的日常工作包括监视客户持仓状况、保证金追加问题、手续费确定、保证金比例核定等，防止客户出现爆仓穿仓等问题，因此其控制风险的方法主要是前两种，即风险回避与损失控制。看起来期货公司的风控职位要做的事务好像没银行、担保公司等那么复杂，然而要做好一个期货公司的风控人员，也并不是一件简单的事。
风险控制是一门重要的学问，具体来说，要当一个合格的期货风控人员，必须要做到以下几点：
上海gm干磨店 第一，风控人员要提高自身理论水平和专业知识。随着业务的开展，期货公司对高素质专业人才的需求越来越大，风控人员应该加强理论知识、国家政策、业务技能等方面的学习和提高，以更好地完成自身的工作。
上海gm干磨店 第二，要熟悉公司的风控制度，合理把握公司保证金比例和交易所保证金比例直接的关系。在达客户到风险的第一时间及时向客户发出预警，通知客户及时追加保证金等。若联系不上客户，则要找到其客户经理对客户进行追踪，尽力让客户能够及时知道其风险状况并进行处理，以避免客户的损失。
第三，风控岗也要了解市场行情，对行情的走势要有一个比较客观的判断，尤其是在极端行情出现的时候，要能冷静清晰分析该如何引导客户规避风险，该给客户多少时间进行追保减仓处理，用专业的态度做出合理的判断。 第四，要有扎实的业务素养和良好的沟通技巧。风控人员要熟悉交易规则，能向有疑问的客户讲解清楚交易所的提保制度、本公司的风控制度及各品种合约的最新保证金政策等。同时要学会及时和业务部门及客户进行沟通，尤其是在对重点客户的风险处理上，第一要注意沟通技巧，谨慎解答客户疑问，以免造成误解；第二个就是要合理把关，该通融的通融，不该通融的绝不通融，要有控制风险的底线。 第五，风控岗要有坚强的意志。期货市场是一个高风险的市场，每年总会有一段时间行情剧烈波动，风险警示压力很大，这就要求风控人员必须要有过硬的心理素质，能够从容地面对压力，帮助客户规避风险。
第六，风控人员还要学会自我疏导，在重大的工作压力之下要学会适时地释放负面情绪，工作之余多外出散心，呼吸新鲜空气，洗涤内心的戾气，让自己有一个平静的好心态。因为只有用好的心态去工作，才能设身处地去维护客户的利益，才能在理解客户的同时亦换来客户的理解。 总体而言，风险控制是一门“金融艺术”，必需要有扎实的专业素养、良好的心理素质及沟通能力，才能既维护好客户和公司的利益，又避免产生负面影响。一个优秀的风控人员不是一天两天就能练成的，只有长时间的工作历练，在经历过重重困难险阻之后才能破茧成蝶。困难无处不在，我们也只有通过坚持不懈地武装自己，才能够用专业的利剑去将困难击碎。
风控工作总结10
我局认真贯彻区委、区政府的部署要求，按照《崂山区关于从源头上化解社会矛盾、全面推行社会稳定风险评估制度的实施意见》文件精神，积极推动建立社会稳定风险评估机制，切实做好对重大社会决策、重大工程项目、重大敏感案（事）件、重大强制性措施及其他涉及群众利益重大事项等社会稳定风险评估工作，加大对源头的治理力度，有效预防和减少各类社会矛盾纠纷，加强和创新社会管理。现将我局稳定风险评估机制建设的工作总结汇报如下：
一、领导重视，成立工作组，建立风险评估机制
建立和完善社会稳定风险评估机制，对于进一步提高政府依法决策、科学决策、民主决策水平，正确处理我局内部矛盾，从源头上预防和减少不稳定因素，把各种矛盾纠纷化解在基层、解决在萌芽状态，具有极其重要的作用。我局领导对此十分重视，及时组织成立了以局长为组长，各分管领导为副组长，各部门负责人为成员的社会稳定风险评估工作小组。同时建立了人员明确、分工明确、责任明确的社会稳定风险评估的`工作制度，形成由下到上、逐级负责的责任机制。
二、开展评估的概况和做法
上海gm干磨店 （一）做好领导班子成员风险评估工作。
从重大事项决策、重大人事任免、重大项目安排、大额资金使用等多个方面展开风险评估工作。具体措施有：强化工作责任，严格遵守各项纪律；加强政治学习教育，提高队伍政治素质；实行责任追究制度；严格执行财务制度，实行帐务公开；加强大厅纪律检查，做好群众服务工作；多走访，及时跟进，全面了解；认真学习业务流程，严格控制各项环节。
上海gm干磨店 （二）做好各科室风险评估工作。
上海gm干磨店 认真评估干部任免、考核违规操作风险、印章、人事档案管理风险、信访维稳处置不当风险、安全值班制度不落实风险、违反相关工资政策规定风险等多个风险点，做到：
上海gm干磨店 1、加强学习，提高政治业务素质。
上海gm干磨店 2、规范、完善印章、人事档案管理制度。
3、强化责任，严格把关，认真执行各项制度规定。
4、建立完善应急处理机制和值班制度，强化安全意识。
5、加强请示报告，减少工作失误。
6、实行责任追究制度。
上海gm干磨店 7、严格执行会计制度，实行帐务公开，定期汇报财务收支情况，提供财务报表。
上海gm干磨店 （三）做好各工作人员风险评估工作。
分别从思想道德、岗位职责、业务流程、规章制度等方面进行风险评估。具体做法是：加强自我批评、增强思想道德教育；情况掌握准确、总结材料全面；对日常公文处理流程熟悉；严格遵守各项规章制度；做好各项政策法规学习等。
三、存在问题和今后打算
回顾一年来的工作，虽然取得了一定得效果，但也还存在一些问题，如政策法规学习不够，评估工作的力度不够等问题。在今后的工作中，要进一步加强对政治理论、政策法规、党风廉政建设和业务学习，不断提高全局工作人员的综合素质，加大风险评估工作的执行力度，确保社会稳定发展。
风控工作总结11
上海gm干磨店 20xx年10月下旬，我来到**垦小额贷款公司。按照安排，分配到了公司风险控制部工作。
风控部的主要职能是对信贷部提供的每笔贷款业务，进行审查，同时撰写风险控制报告，分析贷款企业的财务状况。着重从经营和法律角度来判断可能出现的违约情况，提高风险预测能力。并及时对贷款申请人实施回访制度，跟踪收集贷款申请人的贷后会计报表，做好贷后管理。
在近两个月的工作中，感谢领导和同事们对我的关心指导和热情帮助。我着重学习了本公司和风控部的规章制度和相关业务知识，并在部门领导的指导下，进行了一些业务的初步尝试。在财务、法律方面遇到难题时，我会主动地向他们请教，他们也会及时的给我指导。通过不断的学习和总结，使得自己对本部门的工作性质、业务内容和工作规则有了一定的了解和认识。在工作期间能认真完成领导布置的任务，遵守纪律、关心集体、团结同志。
经过这一段时间的工作，看到了自己在理论和实践操作上的不足之处。如在撰写风控报告时，由于缺乏相关专业知识，很难对贷款企业的财务信息做出透彻分析;对《物权法》、《担保法》、《合同法》等法律法规中的相关法律条款不能做到熟练的综合运用;对很多事情考虑的不够具体全面。这都要在今后的工作中，更多地向公司领导和同事们虚心请教和学习。同时，克服自身困难，善于发现自己的缺点并及时改正。
风险控制部职责说明
1、风控部对总经理负责，在总经理领导下开展风控工作
2、负责根据公司业务发展情况合理安排对客户资料审核的时间。
上海gm干磨店 3、负责通过对客户的电话访问、家访、暗访等渠道核定客户所提供资料的真实性。
上海gm干磨店 4、负责前往客户所提供居住地调查，必须详细了解客户所在市、县、乡（居委会）、村、(街道)、门牌号等真实情况，并据此绘制出客户居住地的线路图。
5、负责了解客户所住房屋的性质为自有、 租凭、合租、合住等。
6、负责用视频、照片等形式，真实记录客户的家庭住址周边情况，以及房产结构、家庭财产等情况。
7、负责了解客户的家庭收入、经济来源等情况。
上海gm干磨店 8、负责做好客户家访资料的`整理、归档工作。
9、负责做好客户家访资料的保密工作，防止客户资料外泄。
10、负责根据对客户的调查和家访情况，由风控部经办人和风控部经理书面出具评审意见，并上报总经理，作为总经理的决策依据。风控部对评审报告负全部责任。
上海gm干磨店 11、负责办理公司领导交付的其他任务。
总之，在新的一年里，我们将按照公司的安排，尽最大努力来完成各项决策的具体实施，加强业务学习，认真开展工作，不断提高加强风险防范的能力，为公司的加快发展贡献一份力量
风控工作总结12
为进一步落实好廉政风险防范管理各项工作任务，20xx年下半年工作的具体目标和措施如下：
一、加强廉政教育
推进惩防体系构建工作，教育是基础。反腐倡廉一直是我党的重大政治任务，要认真开展廉政风险防范工作，加强惩防体系建设。一要坚持开展一周一课的党课活动，利用每周一上午两小时的时间，组织我委全体干部职工学习，传达省、市、区的有关文件和党风廉政建设的精神。二是要广泛开展丰富多彩的廉政文化活动，形成群策群力、齐抓共管的廉洁文化建设格局。具体要开展好“五个一”活动：看一次党风廉政教育电教片，上一堂党风廉政教育课，写一篇党风廉政教育体会文章，开一次党风廉政教育座谈会，做一次党风廉政教育测试题。以“筑惩防大堤，树``新风”为主题，积极推动廉政文化内容形式创新，扩大覆盖面，增强影响力，形成“以廉为荣，以贪为耻”的风尚。
二、加强制度建设
上海gm干磨店 1、健全完善反腐倡廉基本制度
上海gm干磨店 推进惩防体系构建工作，制度是保障。全面贯彻落实惩防体系建设的精神，根据我委业务工作的实际，建立健全集体领导和分工负责、重要情况通报和报告、重大决策征求意见等各项制度，建立决策失误责任追究制度。落实集体领导与个人分工负责相结合的原则，完善内部监督约束机制和责任追究机制;制定民主生活会实施细则，进一步规范和落实民主生活会制度;完善领导干部述廉、目标考核制度;完善并严格执行领导干部重大事项请示、报告和制度;完善党内民主集中制度，重大事项坚持党内协商，共同决策;健全完善党内情况通报、情况反映和重大决策征求意见等制度，逐步推进财务、工程、采购等各项政务党务公开。真正形成用制度管权，按制度办事，靠制度管人的有效机制，确保各项工作有法可依、有章可循、严格按制度办事、努力从源头防治腐败问题发生。
上海gm干磨店 2、健全完善源头防治腐败制度
针对关键岗位和重点环节，深入分析查找容易诱发不廉洁行为、腐败问题的部位和环节，建立健全相关行政、业务管理制度，规范办事程序，加强内控约束，堵塞漏洞，消除隐患。
3、严格行政处罚程序
加强处罚款的财务和票据管理，严格实行财务收支两条线，有专人负责票据的管理，使用统一规定的票据，出具的票据一律使用专用公章。
上海gm干磨店 5、规范各项资金使用和管理
上海gm干磨店 规范和加强各项资金的使用管理，保证资金合法、合理、有效使用，提高投资效益，推进我委事业健康发展。认真贯彻执行建设与管理各项规章制度，合理使用各项资金，规范各项资金预(结)算、决算管理，要切实提高干部职工的防腐拒变的能力，完善我委工作惩防体系建设，确保“工程、资金、干部”三个安全。
三、加强监督检查
(一)加强党内监督
上海gm干磨店 加强和改进党内监督，深入贯彻党内监督条例。加强对党员干部履行职责情况和廉洁自律情况的监督检查，严肃查处党员干部中出现的违规违纪问题。要严格执行民主集中制、领导班子议事规则、民主生活会，积极开展党内询问和质询，运用干部述廉评议、廉政谈话等措施，加强对党员干部廉洁从政情况的监督。深化党务公开，改进和完善监督的方式方法，提高监督的权威性，注重监督结果的'运用，确保群众知情权、参与权、监督权，确保监督效果。
(二)加强行政监督
上海gm干磨店 要通过群众评议问责、工作督查问责、效能投诉问责等途径，进一步加强行政监督。今年下半年要重点抓好以下二个工作：一是要开展阳光政务行动，深化政务公开，认真贯彻落实政府信息公开条例，要确保每项交易活动的每一个环节信息公开、透明、充分、完整，提高透明度。二要及时查处工作人员在勤政廉政方面存在的问题。
上海gm干磨店 (三)加强社会监督
要通过召开座谈会、发放征求意见表、设置意见箱等多种形式广泛征求意见。要实行交易服务公开承诺制，主动接受社会监督。继续深化政务公开。
四、深化作风建设
上海gm干磨店 进一步加强党员干部思想作风、学风、工作作风、领导作风和生活作风建设，继承党的光荣传统，发扬艰苦奋斗精神，大兴求真务实之风，讲党性、重品行、作表率，讲实话、察实情、办实事、求实效，以优良的党风促政风带民风，着力营造“党风正、政风清、民风和”的社会环境。
(一)开展“提高工作效率、提高服务水平，降低公务支出、降低行政成本”效能建设主题活动，从加强作风建设、加强效能建设、坚持勤俭办事、健全管理机制四个方面入手，进一步提高工作效率。规范公务接待，加强公务用车管理。
(二)开展“服务效能大排查”活动，推行提质、提速、提效和零差错、零违纪、零投诉“三提三零”效能工作法。通过开展单位内部集体查找、个人服务效能自查、互查互评 查找服务效能方面存在的问题，制订并落实整改措施，建立长效机制。
总之，我们继续认真组织开展自查惩防体系建设工作，明确方向，狠抓落实，扎实推进，努力取得党风廉政建设和反腐败斗争新成效，为黄河新区持续发展营造稳定和谐的环境。
风控工作总结13
一、清理历史自营账户
上海gm干磨店 20xx年3月公司申请取消业务资格限制有所进展，为自营业务重新开展做铺垫，领导安排我对公司历史自营账户进行清理。由于YZ证券以前证投部人员全部离职，只留下2铁皮柜的自营资料。我结合实际情况制定了《自营账户进行初步清理方案》，按照清理方案排查历史自营资金账户64个，自营股东账户126个，经过清理核实，划回资金5.7万余元。
账户清理完成后，所有自营股东账户办理了注销手续。同时，重新开立了规范的自营股东账户20个，并按照规定进行了报备。
二、自营相关制度建设
上海gm干磨店 为推进自营业务顺利开展，账户清理过后，马上开始着手制定自营业务相关制度，包括：投资管理委员会工作细则、投资自营业务管理规定、证券投资风险监控实施办法。在领导的关心下，上述3个制度先后推出，自营业务的开展有了制度的保证。虽然时间仓促，相关条款有所欠缺，但现在看来制度的操作层面强，很好的指导了自营业务的开展。
三、资产管理系统的建立及维护
在账户清理及制度建设后，为确保自营业务的开展及风险监控落实到位，技术平台马上提上日程。在确定软件功能后，恒生公司的资产管理系统立即上线，整个系统的搭建（非技术部分）、参数设置、系统试运行评估都是由我主导负责，最终保证了新股申购4月底在新的资产管理系统的顺利展开。
资产管理系统正式上线后，发现了部门功能问题，如，新股申购不能足额申购。由我协调，提出了解决方案。新会计准则出来后，我一直督促资产管理系统的会计准则升级工作，为财务系统与资产管理系统对接做好基础工作。
四、自营日常监控及对账机制的建立
自营业务全流程属于我的监控范围，股票池的建立、投资方案的形成、投资管理委员会会议、资金的调拨、股票的买卖我都全程参与监督。20xx年进行了7次股票买入监控，33次新股申购监控，58次股票卖出监控，3次债券买入监控，2次债券卖出监控，42次债券回购监控。
上海gm干磨店 公司投资业务操作均在控制范围内，并严格按照相关制度运行，未出现违规情况。本年度公司的自营股票投资、债券投资均控制在风险指标范围内，单个债券投资成本未超过净资本的30%，自营业务规模未超过净资本的200%，也未超过公司年度20个亿的投资规模。
在监控过程中发现的问题我逐一提出改进要求，并将相关制度规定作明确描述，使相关部门人员能够更直接的掌握相关业务操作规则，心悦诚服的接受意见并及时改进。这样，保证了监控的效果。如新股申购时发现申购超限额情况，我及时提出交易员应加强新股申购规则及股票交易规则的学习。
上海gm干磨店 自营业务开展以来，自营柜台、财务账、结算备付金对帐机制没有建立，柜台资金、财务账没有一一对应关系，自营账务处理延迟，财务部难以对自营进行监控。为了扭转局面，我积极沟通，梳理了对帐流程，初步获得效果。本年后2个月对账相符，对帐机制初步建立。
五、内控平台及净资本监控
上海gm干磨店 我在20xx年7月正式接手内控平台的实时监控，负责经纪业务实时监控、独立存管核对监控及净资本的实时监控。10年10月份后经纪业务监控、独立了存管监控移交刘刚进行。在此期间，我部对经纪业务、清算业务各出示了1份风险提示报告，提示的风险得到了很好的控制。通过3个月的.监控，我对经纪业务、存管业务的风险点有了进一步的深刻认识。
上海gm干磨店 内控平台净资本监控虽然没有发生任何风险，但通过监控让我了解净资本、风控指标的作用及计算方法，特别是系统进行新会计准则升级时，我参与分析讨论，让我熟悉了净资本监控流程，为我胜任对监管报表审核工作提供了理论基础。
六、监管报表的审核
上海gm干磨店 因为我有财务工作背景，监管报表审核工作主要由我承载。审核工作没有既定的规范，必须自己摸索，经过4个月的审核，我逐步了解监管报表的勾稽关系。另外由于填报部门对于报表栏目的填报流程及审核流程不熟悉，审核工作发生过
一些失误，为此我重新认真学习了编报指引，加强相互沟通、相互配合，对监管报表项目填报内容及要求的认识和理解形成一致意见，保证填报工作的准确与高效。
制度的建立、系统的架设、对帐机制的建立都是我以前没有经历过的工作，新颖的同时让我感到了前所未有的压力。审核监管报表遇到的问题、部门领导经常更替，风险管理工作范围的界定或多或少让我困惑；除了自营监控工作外，还有内控平台净资本监控、审核监管报表、梳理流程、签报分析总结等方面的工作充实我自己。风险管理工作得到了更为广泛的理解和支持，我部与各部门日益协调、相得益彰，这让我感到欣慰和鼓舞。
上海gm干磨店 20xx年的工作我收益颇丰，在下一年，我认为我应该在以下方面进行深入，推进我的投资风险管理工作：
上海gm干磨店 1、自营业务中的债券回购业务、固定收益业务如何进行实时监控，行业内也没有相关的先例，20xx年，我将积极开展研究，争取有个成文东西出来。
上海gm干磨店 2、自营风险如何量化，数量经济学虽有固定的模型，但如何实际运用，如何指导自营投资我没有看到成功应用的实例。我想20xx年结合我的工作，对此进行研究。
上海gm干磨店 在今后的工作中，我会更加努力，顾全整体，尽职尽责，脚踏实地，皆尽全力的开展工作。
风控工作总结14
上海gm干磨店 伴随着20xx年尾声的悄悄临近，从刚开始对业务技能的不自信，到现在可以独自分析担保业务，其中发生的种种真的是受益匪浅。回顾这一年的工作，在领导的关心及全体同事的帮助下，我认真学习业务知识和技能，积极主动地履行工作职责，及时总结工作中的不足，努力提高业务素质，较好地完成了个人的工作任务，在业务素质、优质服务方面都有了一定的提高。现将这几个月的经历与体会总结如下：
人无论从事什么职业，都需要不断学习，在业务诸方面得到鲜活的源头之水，只有这样，才能不断进步，保持一渠清泉。
上海gm干磨店 面对风控专员这个岗位，开始我还有些不自信。实地了解客户的基本情况、经营信息，调查掌握客户的贷款用途、还款意愿，分析客户的还款能力等等，这些对于只参加过几次培训的我来说，有很大难度。在后续的交流中，同两位部长请教心中的疑惑，在得到细心的答复后，自己思考总结。在实践中学习，让我对风控工作有了新的认识，也增加了自己的信心。
同时，我深深感觉到自己在这方面的不足，只从实践中学习是不够的，还需要理论知识的补充，于是我积极利用工余时间加强金融理论及业务知识的学习，不断充实自己。业余时间，翻看金融书籍，参考成功担保案例。
通过实践中的`经验积累、业余的自学，我渐渐地掌握了担保业务操作流程。业务工作能力、综合分析能力、协调办事能力、文字语言达能力等方面，都有了很大的提高。
上海gm干磨店 一年的工作已渐渐落下帷幕，一些成绩的取得，离不开领导的大力支持。本人深知，自己仍有许多不足之处，通过一年的磨砺与锻炼，自己学会了很多知识以及做人的道理。
在新的一年里，我将努力克服自身的不足，认真学习，努力提高自身素质，积极开拓，履行工作职责，服从领导。当好参谋助手，与全体同事一起，团结一致，为公司经营效益的提高，为完成将来一年的各项目标任务作出自己应有的贡献。
风控专员：：xx
二○**年一月二十日
风控部岗位职责
一、内部管理制度
1、负责对担保项目进行合法性、合规性和真实性的审查，主要审核借款人提供资料的完整性、贷款手续的合法合规性及项目调查岗意见的准确性和合理性等；
2、根据项目调查的材料、实地核查的资料，分析借款人及贷款项目的优势和存在的风险，并提出风险控制措施，写出《风险调查报告》；
3、负责反担保措施的设置；
4、对担保项目承保与不承保及贷款种类、金额、期限、担保费率、还款方式等提出建议。
5、对贷款客户每月利息进行催缴。
二、岗位职责
上海gm干磨店 1、负责制定公司项目风险控制的指导原则，不断检查审批环节和审查内容，并提出完善建议；
上海gm干磨店 2、负责对担保项目进行综合风险评估，填写《风险控制评估报告》，明确风险防控措施；
3、根据公司担保业务的流程，做好“事前介入，事中参与，事后复核”的工作。即在担保业务初步受理阶段，对反担保措施提供法律建议；在担保业务调查阶段，参与相关合同的起草、谈判、修改、签订、公证、登记等过程，对客户提供的担保资料进行真实性和合法性的审核工作；在放款阶段，做好相关程序和手续的复核；防止错漏；在保后阶段，对担保客户贷款的利息及时偿还进行催促。
上海gm干磨店 4、协助公司领导正确执行国家的法律、法规，对公司的重大经营决策活动提供法律意见；
5、根据公司的安排，参与公司的资本运营，特别是收购、租赁、招标、投标等重大经济活动，草拟相关合同文件，参与相关的谈判，提出相关的风险控制意见；
6、撰写风险评估报告，召开项目评审会，对担保项目进行审查。对同意或有条件同意承保的担保项目，待评审委员签字后连同相关材料上报总经理、董事长最后审批决定；
上海gm干磨店 7、风险评估报告要求明确提出该笔担保项目存在的风险点及相应的风险控制措施。
8、风险控制部在收到担保项目最终审批批复后，如属于同意承保的，按项目评审会方案要求，出具《担保意向书》给项目经理，并协助通知项目经理与申请客户、反担保第三人签订担保项目的有关合同，并完成相关抵质押手续。
风控工作总结15
上海gm干磨店 20xx上半年风险控制部按照公司总体工作思路和部署，努力工作，克服人员调整频繁给工作带来的不便，完成了风控制度建设、人员职责和考核指标的明确、申保项目保前实质性考察、法律文件审核及签署、组织项目论证上会等一系列工作。
一、上半年风控部工作总结:
制度建设层面:我部于4月份制定并确立了担保业务流程及附件、档案管理办法;在5月草拟并上报了评审议程规则、保后管理制度、模式标准合同、风险管理分类及管理细则;使公司在业务流程、风控管理、保后管理等方面有章可依、有据可查。常规性工作:资料审查、现场考察、撰写报告、上回答疑、落实反担保措施:根据公司业务流程要求，和业务人员对每家企业的生产经营、财务状况、合同订单、工商信息等方面进行调查，做到发现问题及时提醒及时处理。上半年资料审查14个(其中银保10个、居间个)、现场考察14个、撰写报告10个、上会6个、通过2个南阳天港在等待银行上会通知，具体项目如下:
上海gm干磨店 日期企业名称或个人姓名类型资料审
2.9亚龙超硬材料
2.22河南新奥森农林
2.27康达机械
3.12秀田牧业
上海gm干磨店 5.8许昌润丰纺织居间
5.8新乡格鲁普化工
5.16新乡蒲光
5.21平顶山溢浩通商
上海gm干磨店 5.21平顶山国信商贸反担保措施不足10
5.29平顶山市鑫宇商11
6.6南阳天港运输公12
6.13汝州天紫实业公还在跟踪13
6.15鼎基置业居间对方放弃14
上海gm干磨店 6.26巩义金源还在跟踪
上海gm干磨店 备注:从1日开始到6月30日:新做担保26民保24个)、去年未到期(不说去年历史遗留进入资保部项目)项目4个);这30个项目中结清19个、未到期11个);无一例发生公司代偿、代偿率和损失率为0%法务及档案管理:法务层面:法律文件的审核与签署工作是风险控制部的一项重要工作，一方面是公司正式与客户签订担保合同之前，对担保企业、反担保企业、反担保自然人、银行等四方签署法律文件内容完整性、合规性审核工作;另一个方面还要审核居间合同、计算付息单、数据汇总统计、与财务业务进行核对等工作;第三个方面在业务的配合下完善了公司的模式标准合同(借款担保合同、委托担保合同、保证反担保合同、抵押反担保合同、质押反担保合同)，从而为业务的正常履行、内部控制的流畅、以后的追偿打下了坚实的法律基础。
档案管理:
A、制定了档案管理制度，对档案实行统一管理、专人负责;
上海gm干磨店 B、搜索、归并、整理了除资保部追偿项目之外的，所有在报已保项目的档案资料(截至目前银保个、民保居间1015个);
上海gm干磨店 C、同时完善了档案的查询、借阅、外调、销毁等手续，使档案在统一管理之后不在遗失和不全;
上海gm干磨店 D、建立了项目档案明细表台账，台账显示20xx.3.1-20xx.6.30之间民保短拆项目15个、民保居间业个(不含历史跨年度1个)、银保业务2个(平顶山鑫宇、圣源昊)(不含历史跨年度的3个:平顶山超达已提前归还、洛阳银行做的郑州中原硅碳和河南晶鑫实业还在保)。结清及档案合同情况如下:项目分类档案显示已结清未到期到期未结合同齐全不齐原因民保居间10无合同、或带走银保业务按公司要求缩编人员，人数有10个人缩减为7个人(一个档案、两个会签、三个风控、一个总监)，缩减月均成本1万多;出台了风控人员配臵和职责，明确了各个职位的职责权限和考核指标，提高了人员的积极性、避免了人浮于事、相互推诿;按公司战略对人员进行了财务、金融知识、专业技能、实地考察等多方面的系统培训;提高了人员的专业技能和团队精神，特别是三个风控主管和档案管理员提升比较明显。
上海gm干磨店 加强部门沟通和联系，引导形成了以风控为主、业务为辅的项目上会后的案例分析总结会;既提高了风控B角、业务A专业技能，又加强了业务、风控的内部配合(从某种程度上弱化了两个部门的不和谐因素、明白了双方的苦衷和思路)，进而提高了跟踪、开拓优质项目的办事效率。其他临时工作:和业务部共同出台了保后管理制度，加强了项目的保后风险控制和指导;配合大客户部对地市的合作者进行了专业培训。
二、上半年工作存在的不足之处:
上海gm干磨店 20xx上半年风险控制部虽然做了一些工作，但与公司领导要求相比，我们清醒的认识到还有较大差距，主要表现在以下几个方面:
上海gm干磨店 1、业务流程流于形式，风控部门沦为业务部的附属部门。由于部门人员紧张业务量大，许多项目为了赶进度、导致风控部许多审核工作无法按时有序进行、达不到考察的要求时也让风控和业务一起考察(在某个意义上只是在搜集资料)，这样下来即增加了公司差旅成本，又浪费了我们的时间和精力。我们认为严格完备的业务流程和手续是我们最后的`屏障，希望我们每一个业务人员都应该遵守，不应流于形式、颠倒顺序;当然若是流程的原因，我们可以修订完善。
2、未及时督促业务部门开展保后检查。上半年来，受人员变动影响和银保项目的增多(时间长、保后不确定因素多所以风险较大)，在保项目的保后管理多属流于形式，公司也没有及时授权风控部督促、监督业务部门做好保后检查，导致没能及时发现一些潜在风险。
上海gm干磨店 3、风控人员自身理论水平和专业知识有待进一步提高。风险控制部上半年人员调整频繁，再加上人员推荐较多、高素质的人才没指标引进，从制约了风控业务的全面开展。目前来看缺有律师资格及实际法律工作经验的法律人才，来处理法律文件的审核等法律事务。另一个项目下半年随着地市的扩张和多家银行合作，项目估计会很多、考察压力较大，根据实际增加高素质的风控专员2现有人员虽然加强了相关知识和专业技能的培训，但限于基础薄弱、专业不对、经验欠缺等因素，在某个方面还需相当长的时间才能见效，这需加大内部的长期培训和以及外部培训和经验交流。
上海gm干磨店 4、制度虽有，执行欠佳，且还需修订完善。风险控制部根据实际情况相继制定了相关的制度和表格，但是执行力度不够，迫使一些制度成了摆设。好的制度重在执行如果执行力度不够再好的制度也等于零。
上海gm干磨店 我们反思执行力不够的原因有两方面:
1、制度本身的缺陷、与企业现实脱节，缺乏执行基础;
2、执行制度的人的问题，人对制度的重视程度不够，缺乏执行的动力;提别是业务部门和相关领导的重视程度不够。比如上半年新做项目26个民保24个);扣除民保短拆的15个还有11个，但属于上会通过的只有1个银保项目;让风控部参与调查和研究的也不会超过5。
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